Termini di Servizio

1. Introduzione

Il presente documento definisce i termini e le condizioni (di seguito, "Termini") che regolano l'erogazione dei servizi di consulenza finanziaria indipendente offerti da Alessandro Ciccolo, con sede legale in Via dei Mille 23 - 16147 - Genova, iscritto all'Albo dei Consulenti Finanziari Autonomi, con delibera OCF n. 2574 del 01/10/2024 con matricola n. 635634.

2. Definizioni

• Consulente: Alessandro Ciccolo, di seguito denominato "CFA".

• Cliente: La persona fisica o giuridica che usufruisce dei servizi di consulenza offerti dal CFA.

• Servizio di Consulenza: La prestazione di raccomandazioni personalizzate in materia di investimenti, ai sensi dell'art. 1, comma 5, lettera f) del TUF.

3. Oggetto del Servizio

Il CFA offre servizi di consulenza in materia di investimenti, consistenti nella prestazione di raccomandazioni personalizzate riguardanti operazioni relative a strumenti finanziari quali:

• Valori mobiliari.

• Quote e azioni di Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio (OICR).

Le raccomandazioni possono riguardare anche prodotti finanziari emessi da imprese di assicurazione e banche, nonché servizi di gestione di portafogli e di ricezione e trasmissione ordini, esclusi dal servizio di investimento in quanto soggetti a specifiche autorizzazioni.

4. Modalità di Erogazione del Servizio

4.1 Fasi Preliminari

Prima di fornire raccomandazioni, il CFA:

• Raccoglie documentazione relativa al portafoglio del Cliente.

• Analizza il portafoglio per tipologia di strumenti, rendimento e rischio.

• Valuta gli obiettivi dichiarati dal Cliente.

• Analizza eventuali esigenze assicurative e previdenziali.

• Definisce una strategia d'investimento.

4.2 Verifica dell'Adeguatezza

Il CFA verifica che le raccomandazioni:

• Corrispondano agli obiettivi di investimento del Cliente, inclusa la tolleranza al rischio e le preferenze di sostenibilità.

• Siano compatibili con la capacità finanziaria del Cliente.

• Siano comprese dal Cliente in base alle sue conoscenze ed esperienze.

4.3 Comunicazione delle Raccomandazioni

Le raccomandazioni sono fornite per iscritto e includono:

• Descrizione dello strumento finanziario.

• Tipologia di operazione consigliata.

• Quantità, prezzo e controvalore.

Le comunicazioni tra il CFA e il Cliente possono avvenire tramite:

• Posta raccomandata.

• Consegna a mano.

• Piattaforma di comunicazione via internet.

• Posta elettronica ordinaria o certificata (PEC).

• Fax.

5. Obblighi del Cliente

Il Cliente si impegna a:

• Fornire informazioni accurate sulla propria situazione finanziaria, obiettivi di investimento e tolleranza al rischio.

• Comunicare tempestivamente eventuali variazioni delle informazioni fornite.

• Informare il CFA sull'esecuzione delle raccomandazioni ricevute e su eventuali operazioni autonome effettuate.

6. Compenso

Il compenso per i servizi di consulenza è concordato tra il CFA e il Cliente e dettagliato nel contratto di consulenza. Il CFA non percepisce commissioni o altri benefici da terzi, garantendo l'assenza di conflitti di interesse.

7. Limitazioni di Responsabilità

Il CFA si impegna a prestare i servizi con la massima diligenza e professionalità, ma non garantisce risultati specifici derivanti dalle raccomandazioni fornite. Il Cliente riconosce che gli investimenti comportano rischi e che le performance passate non garantiscono risultati futuri.

8. Durata e Recesso

La durata del contratto di consulenza è stabilita nel relativo accordo, salvo diverse disposizioni contrattuali.

9. Modifiche ai Termini di Servizio

Il CFA si riserva il diritto di modificare i presenti Termini, informando il Cliente con un preavviso di 90 giorni. Le modifiche si intendono accettate dal Cliente se questi non recede dal contratto entro il termine indicato.

10. Legge Applicabile e Foro Competente

I presenti Termini sono regolati dalla legge italiana. Per qualsiasi controversia derivante dai Termini o dal contratto di consulenza, è competente il foro di Genova.